Szolgáltatásaink
Pénzügyi alapok és első megtakarítások
Tudjuk, hogy a legnehezebb döntés mindig az első lépést megtenni. Küldetésünknek érezzük, hogy segítsünk navigálni, hogy milyen esetben jó választás egy lakástarék, egy UL biztosítás, az állampapír, a befektetési alapok, vagy bármi más, ami lehetőségként szembe jön. Mindnek ismerjük az előnyeit és hátrányait és a tanácsadásaink során ezekre alapozunk.
Optimális ingatlanfinanszírozási megoldások kialakítása
A legtöbb esetben támogatott és piaci alapú jelzáloghitelek kombinációja jelenti a jó megoldást egy ingatlanvásárlás során. Ezek kiválasztásában úgy tudunk segíteni, hogy az összes magyar bank ajánlatai közül válogatunk, sőt a legtöbb esetben a nyilvánosan elérhetőhöz képest plusz kedvezményeket is tudunk adni. Ha ingatlanbefektetésben gondolkozol, a hitel ahhoz is jó eszköz a hozamok növelésére.
Befektetési koncepció kidolgozása
Van egy alapelvünk, a 25%-75% szabály. Ez azt mondja ki, hogy a az ideális portfólió a pénzpiac és ingatlanok között úgy néz ki, ha mindkét terület részesedése legalább 25%. Hisszük, hogy csak az adhat ebben hiteles tanácsot, aki mindkét oldalt érti. Mi nem az "ultimate" megoldásokban hiszünk, hanem arra igyekszünk rávilágítani, hogy mik azok a megoldások, amivel megtalálod a hozamok és biztonság optimális kombinációját.
Kiszállási stratégia megalkotása
Személyre szabott pénzügyi helyzet elemzése alapján (pl. jelenlegi és jövőbeni kiadások, várható nyugdíj, befektetésekből származó bevételek) készítünk terveket, aminek a megvalósítását rendszeres megtakarítási programok indításával, ezekre járó adókedvezmények és állami támogatások kihasználásával vagy a meglévő befektetések optimalizálásával igyekszünk segíteni.